Gestione patrimoniale
La gestione patrimoniale presso NPB Neue Privat Bank AG comprende la gestione di portafoglio per clienti privati e istituzionali, la progettazione di prodotti strutturati su misura e la ricerca interna. Il team di Gestione patrimoniale altamente qualificato combina i più recenti metodi scientifici con pluriennale esperienza professionale e di mercato. Il nostro processo di investimento sistematico si basa sull’analisi delle prospettive economiche e sullo studio/valutazione dei singoli investimenti.
«Preferite la qualità.»
La strategia di investimento perseguita da NPB è orientata a una marcata riduzione del rischio e alla generazione di un rendimento positivo nel medio termine mediante un’adeguata asset allocation.
Filosofia di investimento
L’asset allocation strategica si basa su un approccio fondamentale top-down ed è implementata in un processo di investimento disciplinato. Combina l’analisi sistematica delle esigenze della clientela e delle prospettive economiche globali. Si fonda sia sulle proprie previsioni macro sia sulla ricerca secondaria delle principali società di titoli a livello globale. L’aggiustamento periodico dell’asset allocation (rebalancing) consente sovra- e sottopesature tattiche temporanee mantenendo le allocazioni strategiche di lungo periodo.
Strategia core-satellite
La gestione patrimoniale si caratterizza per l’utilizzo sistematico del potenziale di diversificazione globale. I conti di custodia della clientela sono adattati in modo modulare alle preferenze individuali mediante titoli selezionati, ETF, fondi di investimento best-in-class, prodotti strutturati, ecc. I clienti possono investire in singoli moduli (titoli individuali, ETF, fondi comuni, prodotti strutturati) o combinarli a piacere. Gli ETF sono un investimento interessante, soprattutto nei mercati maturi, poiché solo pochi fondi a gestione attiva battono in modo costante i rispettivi indici in termini di rendimento.
Con l’aggiunta di prodotti strutturati è possibile ottenere rendimenti più elevati se i mercati si muovono lateralmente. Prodotti strutturati selezionati sono altresì adatti a ridurre i rischi di un portafoglio senza limitare sensibilmente il potenziale di rialzo al crescere dei prezzi.
Gli investimenti azionari e obbligazionari (titoli individuali, ETF, fondi di investimento, ecc.) possono essere integrati come investimento core da investimenti alternativi. Le classi di attività scelte come investimenti complementari (satellite) comprendono, in particolare, investimenti in infrastrutture, investimenti immobiliari indiretti, hedge fund nonché investimenti in private equity e private debt.
La strategia di investimento perseguita da NPB è orientata a generare nel medio termine un rendimento superiore a un benchmark adeguato con un rischio sensibilmente ridotto. Ciò si ottiene mediante controlli rigorosi e un monitoraggio permanente dell’attuazione della strategia.
Portafoglio di fondi best-in-class
NPB Neue Privat Bank AG offre agli investitori che preferiscono investire parte o l’intero portafoglio in fondi azionari e/o obbligazionari, anziché direttamente in azioni e obbligazioni individuali, l’opportunità di investire in un portafoglio di fondi di investimento selezionati.
Sulla base di una strategia di investimento continuamente ottimizzata, i fondi gestiti dai migliori gestori patrimoniali al mondo vengono selezionati con un approccio ‘best-in-class’.
Questo approccio ‘best-in-class’ si fonda sulla constatazione che oggi, anche per le istituzioni bancarie molto grandi, non è possibile generare un rendimento superiore alla media in tutti i mercati e i segmenti di mercato; e che una selezione indipendente dei fondi promette un rendimento migliore.